L’investissement immobilier fait partie des démarches d’anticipation du patrimoine d’une personne physique ou morale cliente. Cela permet de préparer votre retraite, votre succession, optimiser la fiscalité et valoriser votre patrimoine. Pour cela, il existe différentes stratégies d’investissement à adopter pour mieux gérer son patrimoine.
Objectifs de la gestion du patrimoine !
Les objectifs de la gestion du patrimoine dépendent des préoccupations et exigences du client. Il peut donc s’agir de : l’achat important, le développement familial et personnel, la fiscalité, la gestion du crédit et d’endettement, la gestion des liquidités, la gestion des risques, placements immobiliers (décaissement, épargne), le personnel et familial, la retraite, le revenu et la santé.
A cela s’ajoute : l’atténuation des conséquences fiscales sur le patrimoine, le désengagement aux charges et/ou responsabilités, la mise au point d’un plan de financement de votre projet immobilier, la prise de retraite confortable, la prise de congé sabbatique, l’atténuation de l’endettement ou du montant du crédit, la transmission aux bénéficiaires choisis du patrimoine moyennant les droits de succession, la nomination d’un tuteur pour les enfants mineurs, la planification des mesures relatives à l’incapacité, la conservation du patrimoine dans le giron familial, la conservation de la gestion de l’entreprise par la famille, la protection des enfants handicapés suite à la mort des parents, le financement de l’éducation et autres besoins des personnes a charge… Pour en savoir davantage, veuillez suivre ce lien valeursimmobilieres.fr.
Avantages de faire appel à un gestionnaire de patrimoine !
De primes abords, l’avantage de faire appel gestionnaire de patrimoine réside dans la préparation de la retraite, la préparation de la succession, la réduction de la fiscalité, la délégation de la gestion du capital ou encore la conservation de la valeur immobilière. Ensuite, cela optimise l’investissement immobilier, créer le portefeuille titre, développe et sécurise votre patrimoine,
Puis, il peut : définir les méthodes de travail à jour, adopter une procédure de gestion du patrimoine pour estimer la situation socio-économique du client, éclaircir les objectifs-préoccupations-exigences du client, collecter des informations de source fiable, investir dans l'immobilier locatif, proposer différentes options de solutions, gérer les dossiers du client et leur confidentialité, fournir des rapports écrits d’analyse, etc.
Différentes stratégies d’investissement pour gérer son patrimoine !
Le choix des stratégies d’investissement de gestion patrimoniale est fonction des objectifs fixés et des leviers (fiscalité, rendement, sécurité, etc.). A savoir : la stratégie fiscale, la stratégie patrimoniale, la stratégie personnalisée, la stratégie liée a la retraite, la stratégie juridique, la prestation de conseil et entre autre
- La stratégie fiscale : consiste à dissocier l’IFI, l’IPVM, les revenus fonciers et l’IRCM pour votre situation patrimoniale ;
- La stratégie patrimoniale : implique la réalisation d’un projet conformément au montant du placement et du niveau de risque toléré par l’investisseur. Vous devez découvrir votre situation familiale-financière-personnelle, acquérir de nouveaux produits d’épargne et de placement immobilier, négocier des crédits, investir dans l'immobilier ou constituer un patrimoine, modifier les investissements si besoin, placer votre argent dans l’immobilier en nue propriété ou dans des scpi, analyser les investissements totaux, définir vos objectifs et estimer le profil du risque ;
- La stratégie personnalisée : cela implique la mise en œuvre de la gestion alternative (dette, fond immobilier, hedge fund, etc.) et l’investissement en bourse. En effet, la gestion alternative consiste en l’optimisation des performances du portefeuille, l’implication sur le commerce des actions ou devises ou obligations ou immobilier ou matières premières ou des œuvres d’art. De l’autre côté, l’investissement en bourse peut comprendre l’investissement sur le marché au comptant ou celui boursier sur le marché dérivé ;
- La stratégie juridique : la gestion du patrimoine doit être encadrée par des textes (décès, divorce, donation, mariage, pacs, patrimoine, etc.) ;
- La stratégie financière : doit se préoccuper sur l’assurance-vie, l’épargne retraite, l’amélioration du patrimoine immobilier, la gestion du portefeuille titre, la gestion des produits de placement et d’épargne ;
- L’intervention d’un conseiller en gestion du patrimoine : pour proposer une bonne méthode de travail, présenter une meilleure démarche de gestion patrimoniale pour analyser la situation socio-économique du client, éclaircir les attentes et exigences du client, gérer les documents et la confidentialité des informations personnelles du client, fournir un rapport écrit des recommandations et d’analyse, guider le client aux prochaines phases du processus…